首先要建立健全適當(dāng)性管理為核心的投資者友好型市場準(zhǔn)入體系。市場準(zhǔn)入是投資者進(jìn)入資本市場的第一步。在現(xiàn)實生活中，有些證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)不區(qū)分投資者的風(fēng)險承受和識別能力，把高風(fēng)險的投資產(chǎn)品推銷給沒有風(fēng)險承受能力的中低收入人群包括離退休人員。有些機(jī)構(gòu)拒不履行對開戶投資者的風(fēng)險披露義務(wù)，甚至公然以高額回報誤導(dǎo)、欺詐客戶的方式開展投資活動。有些機(jī)構(gòu)肆無忌憚地侵害投資者的隱私權(quán)和個人信息。為從源頭上保護(hù)風(fēng)險承受和識別能力較弱的投資者遠(yuǎn)離高風(fēng)險產(chǎn)品，《意見》借鑒了國際通例，首次提出要健全投資者適當(dāng)性制度，制定完善中小投資者分類標(biāo)準(zhǔn)，科學(xué)劃分風(fēng)險等級，進(jìn)一步完善規(guī)章制度和市場服務(wù)規(guī)則。證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)要不折不扣地執(zhí)行適當(dāng)性管理制度，確保以適當(dāng)?shù)姆绞?、把適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品賣給適當(dāng)?shù)耐顿Y者。
其次，要健全投資者友好型的公司治理體系。公眾投資者不僅僅是上市公司的投資者，更是上市公司的股東與主人。上市公司及其管理層應(yīng)牢固樹立股東主權(quán)意識，要全面尊重廣大股東尤其是中小股東的分紅權(quán)、知情權(quán)、決策參與權(quán)、監(jiān)督權(quán)等各項權(quán)利。經(jīng)營者要時刻對投資者心存感恩心態(tài)，真正做到誠實守信，勤勉盡責(zé)。對控制股東與非控制股東，經(jīng)營層要一視同仁，并主動關(guān)心處于相對弱勢地位的非控制股東。為強(qiáng)化股東分紅權(quán)，上市公司要嚴(yán)格按照《意見》的要求，完善公司治理，提高盈利能力，優(yōu)化投資回報機(jī)制，增強(qiáng)持續(xù)回報能力，要求上市公司主動積極回報投資者，建立多元化投資回報體系。為強(qiáng)化股東知情權(quán)，上市公司要按照《意見》的要求，切實增強(qiáng)信息披露的針對性，提高市場透明度，切實履行信息披露職責(zé)，尤其是積極推行信息披露的簡明化運動。為強(qiáng)化股東表決權(quán)，上市公司要按《意見》要求完善中小投資者投票等機(jī)制，建立中小投資者單獨計票機(jī)制，保障中小投資者依法行使權(quán)利。
此外，還要建立投資者友好型的投資者教育體系。資本市場是信心市場。加強(qiáng)投資者教育工作對刺激投資信心具有重大意義?！兑庖姟犯叨戎匾晱?qiáng)化中小投資者教育，要求“加大普及證券期貨知識力度。將投資者教育逐步納入國民教育體系，有條件的地區(qū)可以先行試點”?！兑庖姟愤€要求提高投資者風(fēng)險防范意識，倡導(dǎo)中小投資者“樹立理性投資意識，依法行使權(quán)利和履行義務(wù)，養(yǎng)成良好投資習(xí)慣，不聽信傳言，不盲目跟風(fēng)，提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)能力”。投資者教育的主旨在于幫助廣大投資者成為成熟理性的投資者，投資者要自覺樹立科學(xué)投資、理性投資、依法投資、文明投資、審慎投資、價值投資與誠信投資的新觀念。因此，廣大投資者在選擇投資目標(biāo)時要自覺樹立“三品合一”的投資理念，破除對技術(shù)分析和親朋好友推介的迷信與依賴，重點關(guān)注上市公司的產(chǎn)品（包括內(nèi)在品質(zhì)與外在品牌）、企品（企業(yè)的綜合競爭力與社會責(zé)任感）與人品（董監(jiān)高、控制股東與實際控制人的價值觀與道德操守）。
