【摘要】隨著科技的不斷進(jìn)步，新的詐騙手段層出不窮，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案也面臨著騙術(shù)花樣增多、精準(zhǔn)詐騙高發(fā)多發(fā)的態(tài)勢。因此，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，需要不斷加緊偵查打擊治理、加強(qiáng)預(yù)警防范、深入開展源頭治理、強(qiáng)化防治的法治基礎(chǔ)。
【關(guān)鍵詞】電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 預(yù)警防范 源頭治理 【中圖分類號】D920.4 【文獻(xiàn)標(biāo)識碼】A
為了有效防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，國務(wù)院于2015年批準(zhǔn)建立了由23個部門和單位組成的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議制度，加強(qiáng)對全國打擊治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。與此同時，各相關(guān)部門齊抓共管、多措并舉，在源頭治理、防范打擊等方面都取得了明顯的進(jìn)展。
當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪愈演愈烈，持續(xù)呈現(xiàn)高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所面臨的形勢依然嚴(yán)峻
騙術(shù)花樣不斷增多。騙術(shù)花樣多、手段更新快是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的典型特征之一。短短幾年時間里，犯罪分子從最初的打電話、發(fā)短信，發(fā)展到網(wǎng)絡(luò)改號、使用QQ、微信號作案，從雇傭馬仔提取贓款發(fā)展到網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬、跨境消費、境外提現(xiàn)。同時，詐騙分子緊跟社會熱點，不斷變換升級騙術(shù)，針對不同群體量體裁衣、精心設(shè)計、步步設(shè)套，使人防不勝防。目前，主要的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型有冒充公檢法詐騙、冒充熟人詐騙、網(wǎng)絡(luò)購物詐騙、網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙、網(wǎng)絡(luò)投資詐騙等60種之多，并且還在不斷變化中。其中，網(wǎng)上代辦信用卡詐騙、網(wǎng)上辦理貸款詐騙、網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙、網(wǎng)上購物退款詐騙以及利用QQ、微信冒充老板親友詐騙等新型網(wǎng)絡(luò)詐騙是近一兩年中發(fā)案較多的詐騙類型。
精準(zhǔn)詐騙高發(fā)多發(fā)。2016年8月，山東考生徐玉玉被騙子冒充教育局發(fā)放助學(xué)補(bǔ)貼為由騙走人民幣9900元后猝死，引發(fā)社會強(qiáng)烈關(guān)注。此類根據(jù)受害人詳細(xì)個人信息而“量身定做”騙局的精準(zhǔn)詐騙案件的高發(fā)多發(fā)，暴露出個人信息泄露的嚴(yán)峻形勢。當(dāng)前，由于少數(shù)部門、企業(yè)在信息安全方面的措施不到位、技術(shù)不成熟，防護(hù)能力較弱，致使其所掌握的大量公民個人信息很容易泄漏或者被竊取。還有個別部門、企業(yè)的內(nèi)部安全管理有欠缺、不規(guī)范，致使這些部門、企業(yè)中的個別人能夠利用職務(wù)之便大量獲取并出售公民個人信息。公民個人信息是詐騙分子實施精準(zhǔn)詐騙的基礎(chǔ)。眾多電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段中，如機(jī)票退改簽詐騙、冒充網(wǎng)絡(luò)客服退款詐騙、冒充政府機(jī)關(guān)人員以發(fā)放各種補(bǔ)貼為名詐騙、冒充公司領(lǐng)導(dǎo)詐騙財務(wù)人員、冒充熟人詐騙等，均是詐騙犯罪分子根據(jù)網(wǎng)上買來的各種詳細(xì)身份信息，量身定制詐騙腳本，實施的精準(zhǔn)詐騙。對于廣大群眾而言，這類詐騙迷惑性更強(qiáng)，更難識別，因此，危害也更大。
灰色產(chǎn)業(yè)群愈發(fā)活躍。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的快速發(fā)展與圍繞在其周圍的灰色產(chǎn)業(yè)群密不可分。如盜取販賣公民個人信息、開辦（販賣）銀行卡、利用偽基站發(fā)送信息、提供通訊線路、專業(yè)轉(zhuǎn)賬取款、專業(yè)洗錢、開發(fā)網(wǎng)絡(luò)改號、網(wǎng)上吸號、分析工具軟件、制作木馬程序等。他們游走在合法與非法之間，為有需求的人員提供信息、手段或人員支持，從中謀取利益。隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展，詐騙犯罪分子逐步成為這些灰色產(chǎn)業(yè)群的主要客戶?；疑a(chǎn)業(yè)群在與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子合作中不斷獲取利益，進(jìn)一步拓展了發(fā)展空間，更加積極主動配合其詐騙行為，不少還建立了相對固定的合作關(guān)系，形成松散的犯罪網(wǎng)絡(luò)，不僅侵害群眾利益，還侵蝕信息安全、金融安全，嚴(yán)重擾亂行業(yè)管理和社會管理秩序。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為典型的“非接觸式”新型犯罪，需加緊偵查打擊治理，加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警和技術(shù)防范
加緊偵查打擊治理。要搞清楚電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的騙術(shù)、實施步驟、技術(shù)手段等內(nèi)容，最好的方式就是偵查打擊。因此，一是加強(qiáng)偵查打擊工作，尤其是針對新出現(xiàn)的詐騙類型，一經(jīng)出現(xiàn)就要迅速地進(jìn)行研判，形成打擊思路，打出成果。一方面，可以遏制新型詐騙的快速發(fā)展；另一方面，也可以對詐騙分子形成整體震懾。二是通過偵查打擊掌握了各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的手段特點之后，應(yīng)盡快地分析總結(jié)出導(dǎo)致此類詐騙產(chǎn)生的相關(guān)部門、行業(yè)存在的管理漏洞和技術(shù)缺陷，并盡快敦促相關(guān)部門、行業(yè)通過加強(qiáng)管理、技術(shù)升級等堵塞漏洞，加強(qiáng)防范。
不斷加強(qiáng)預(yù)警防范。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪隨時都處在變化發(fā)展之中，預(yù)警防范建設(shè)也需要不斷完善。因此，對工信部門和電信企業(yè)來講，一方面，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行技術(shù)改造升級，不斷提升對詐騙電話、詐騙短信的監(jiān)測、預(yù)警、處置能力；另一方面，應(yīng)加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)空間中詐騙信息傳播渠道的監(jiān)測，積極提升對網(wǎng)上詐騙內(nèi)容的預(yù)警處置能力，不斷擠壓詐騙信息的傳播渠道。對銀行和非銀行支付機(jī)構(gòu)來講，一方面，應(yīng)持續(xù)加強(qiáng)對個人賬戶的風(fēng)險管理和風(fēng)險支付監(jiān)測，提高風(fēng)險等級，對風(fēng)險支付設(shè)置多次提醒和多重驗證；另一方面，應(yīng)進(jìn)一步完善涉案資金返還機(jī)制，尤其是應(yīng)盡快建立非銀行支付機(jī)構(gòu)涉案資金返還機(jī)制，盡量使受害群眾少受損失。對公安機(jī)關(guān)來講，應(yīng)聯(lián)合銀行、電信、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)等部門和企業(yè)，一方面，進(jìn)一步匯集資源，增強(qiáng)偵辦平臺的止付功能；另一方面，完善涉案號碼推送機(jī)制，及時將涉案電話號碼、銀行卡號、網(wǎng)址域名等推送給電信、銀行、互聯(lián)網(wǎng)等部門和企業(yè)，實現(xiàn)快速封停、封堵，減少案件發(fā)生，并避免其再次用于作案。
面對發(fā)展快、變化多的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，需開展源頭治理，不斷完善立法，提高治理強(qiáng)度
深入開展源頭治理。查漏洞、堵源頭，鏟除產(chǎn)生犯罪的土壤，是防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重中之重。經(jīng)過幾年的查漏補(bǔ)缺，原有的一些易被詐騙分子利用的管理漏洞和技術(shù)缺陷已大有改善。但是，詐騙分子也在不停尋找著新的可乘之機(jī)，因此，各相關(guān)部門、企業(yè)要不斷加強(qiáng)管理、優(yōu)化技術(shù)，持續(xù)將源頭治理推向深入，切實擔(dān)負(fù)起責(zé)任。一是繼續(xù)嚴(yán)格落實電話實名制、加強(qiáng)物聯(lián)卡等新興業(yè)務(wù)管理、健全銀行卡開卡審核機(jī)制、加強(qiáng)非銀行支付機(jī)構(gòu)管理等。二是在重點地區(qū)整治方面，除了應(yīng)建立黨政主體責(zé)任制，將治理成效與領(lǐng)導(dǎo)干部的考評掛鉤之外，還需將治理工作與振興鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)、精準(zhǔn)扶貧、掃黑除惡等工作結(jié)合起來，通過嚴(yán)厲打擊、提升當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)水平來不斷擠壓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪空間。與此同時，對能夠轉(zhuǎn)化的前科人員則要幫扶轉(zhuǎn)化，減少“再次犯罪”情況的發(fā)生。
強(qiáng)化防治的法治基礎(chǔ)。防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪離不開法律保障，因此，需不斷完善立法，提高治理強(qiáng)度。一方面，基于相關(guān)企業(yè)保護(hù)客戶信息、保證交易安全、維護(hù)消費者權(quán)益的責(zé)任和義務(wù)，進(jìn)一步明確相關(guān)企業(yè)由于管理漏洞、技術(shù)缺陷等自身原因?qū)е卤缓θ嗽馐茉p騙的法律責(zé)任，督促相關(guān)企業(yè)不斷完善管理、優(yōu)化技術(shù)，減少被詐騙分子利用的可能性；另一方面，基于個人（法人）在電話卡、銀行卡、網(wǎng)絡(luò)支付賬戶使用上的守法義務(wù)和管理責(zé)任，在嚴(yán)格電話卡、銀行卡、網(wǎng)絡(luò)支付賬戶的開卡（戶）審查和實名登記的前提下，確定個人（法人）出賣電話卡、銀行卡、網(wǎng)絡(luò)支付賬戶而被用于詐騙的民事連帶責(zé)任。限定電話卡、銀行卡丟失后掛失的時間，比如24小時，如不及時掛失，被用于詐騙犯罪造成他人損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事連帶責(zé)任。
（作者為中國人民公安大學(xué)偵查與反恐怖學(xué)院副教授）
【注：本文系2017年北京市社會科學(xué)基金項目“新形勢下北京打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作存在的問題及對策研究”（項目編號：17FXB016）階段性成果】
【參考文獻(xiàn)】
①《公安部談偵辦電信詐騙案：最大限度挽回群眾損失》，《法制日報》，2016年3月22日。
②《2017年公安機(jī)關(guān)破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案7.8萬起》，法制網(wǎng)，2017年12月24日。
③《全國三年破獲電信詐騙案31.5萬起》，《北京青年報》，2018年11月30日。
責(zé)編/肖晗題 美編/史航
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