9月5日，農(nóng)行湖南漣源支行成功堵截一起針對小微企業(yè)的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案，為企業(yè)挽回了資金損失。
上午10時(shí)許，漣源市某企業(yè)負(fù)責(zé)人匆忙來到農(nóng)行漣源支行營業(yè)大廳，申請驗(yàn)證該企業(yè)網(wǎng)上銀行和掌上銀行相關(guān)信息。農(nóng)行業(yè)務(wù)人員通過“三問二看一核對”，發(fā)現(xiàn)客戶所述存在可疑點(diǎn)，經(jīng)再次核實(shí)了解到，該企業(yè)負(fù)責(zé)人近日收到了以某銀行名義發(fā)來的信息，稱某銀行為解決小微企業(yè)資金困難，可為該企業(yè)發(fā)放貸款，同時(shí)還與該企業(yè)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了電話聯(lián)系，要求該企業(yè)在網(wǎng)銀、掌銀暢通的前提下，將網(wǎng)銀、掌銀寄到某銀行指定地點(diǎn)，由企業(yè)交納一筆貸款費(fèi)用后，某銀行將發(fā)放貸款給該企業(yè)。
根據(jù)客戶提供的情況，營業(yè)廳人員疏理出一系列疑點(diǎn)：一是銀行發(fā)放貸款時(shí)，不需企業(yè)或個(gè)人將網(wǎng)銀、掌銀交銀行抵押；二是銀行貸款不需交費(fèi)用；三是銀行貸款前，會(huì)派客戶經(jīng)理到企業(yè)進(jìn)行“貸前調(diào)查”，進(jìn)行面對面溝通。綜合以上幾處疑點(diǎn)，農(nóng)行工作人員意識到這是一起詐騙事件，便借用客戶手機(jī)與“某銀行”人員通話，當(dāng)亮明了農(nóng)行工作人員身份并予以揭露時(shí)，“某銀行”人員迅速掛斷了電話，再次撥打已是空號。至此，企業(yè)負(fù)責(zé)人才意識險(xiǎn)些上當(dāng)受騙，并對農(nóng)行工作人員高度的責(zé)任感和警惕性深表謝意。
近年來，隨著金融投資渠道的多元化,針對金融客戶的詐騙犯罪行為也層出不窮,嚴(yán)重危害了客戶的資金安全。該行工作人員表示，此次詐騙目的應(yīng)是騙取小微企業(yè)“貸款”費(fèi)用，不排除有延伸詐騙手段。為此，業(yè)內(nèi)人士提醒：凡是要你開通網(wǎng)銀接受檢查的，一律終止聯(lián)系；凡是索要銀行卡(賬戶)信息及短信驗(yàn)證碼的，一律予以拒絕。 (王志明)
