原標(biāo)題：加力支持跨境電商、離岸貿(mào)易、海外倉(cāng)等新業(yè)態(tài)新模式發(fā)展——金融活水加大服務(wù)穩(wěn)外貿(mào)
近日，中國(guó)人民銀行印發(fā)《關(guān)于支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算的通知》，支持銀行和支付機(jī)構(gòu)更好服務(wù)外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展。
記者在采訪中了解到，跨境電商、市場(chǎng)采購(gòu)、離岸貿(mào)易、海外倉(cāng)等新業(yè)態(tài)新模式近年來(lái)獲得了巨大發(fā)展。然而，受到國(guó)際局勢(shì)和新冠肺炎疫情影響，外貿(mào)企業(yè)訂單和利潤(rùn)下滑，不少企業(yè)開(kāi)辟線上市場(chǎng)、降本增效。各金融機(jī)構(gòu)依托跨境金融優(yōu)勢(shì)，積極服務(wù)“穩(wěn)外貿(mào)”“穩(wěn)外資”，通過(guò)金融活水助力國(guó)家和區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
支持企業(yè)跨境結(jié)算
數(shù)字經(jīng)濟(jì)浪潮之下，數(shù)百萬(wàn)中小企業(yè)紛紛入局跨境電商，并使跨境電商“新業(yè)態(tài)”逐漸發(fā)展成為推動(dòng)中國(guó)外貿(mào)增長(zhǎng)的新引擎。然而，近年國(guó)際局勢(shì)動(dòng)蕩起伏、全球疫情周期性波動(dòng)，使得市場(chǎng)中的每一次變化都牽動(dòng)著外貿(mào)企業(yè)的神經(jīng)。
重慶金果源實(shí)業(yè)有限公司是一家長(zhǎng)期從事水果進(jìn)口貿(mào)易的企業(yè)。在國(guó)際形勢(shì)劇烈震蕩、美元指數(shù)持續(xù)升高的宏觀背景下，農(nóng)業(yè)銀行重慶分行持續(xù)向外貿(mào)企業(yè)傳導(dǎo)外匯衍生交易對(duì)匯率避險(xiǎn)和保持財(cái)務(wù)中性對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的重要性，每日推送匯率行情分析及報(bào)價(jià)服務(wù)，積極引導(dǎo)客戶使用遠(yuǎn)期購(gòu)匯等衍生交易產(chǎn)品。在反復(fù)評(píng)估當(dāng)前匯率波動(dòng)形勢(shì)和詳細(xì)了解農(nóng)業(yè)銀行相關(guān)金融服務(wù)方案后，2022年5月該企業(yè)在重慶農(nóng)行成功辦理了2億元人民幣遠(yuǎn)期購(gòu)匯業(yè)務(wù)，滾動(dòng)鎖定未來(lái)3至8個(gè)月的遠(yuǎn)期購(gòu)匯成本。同時(shí)，在國(guó)家外匯管理局重慶外匯管理部的指導(dǎo)下，該企業(yè)從產(chǎn)品簽約到鎖價(jià)落地在當(dāng)日全部完成，且全程通過(guò)線上渠道辦理，重慶農(nóng)行專業(yè)、高效、便捷的金融服務(wù)贏得了客戶的高度認(rèn)可。
2021年，國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于加快發(fā)展外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式的意見(jiàn)》提出，便捷貿(mào)易支付結(jié)算管理。深化貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)，支持更多符合條件的銀行和支付機(jī)構(gòu)依法合規(guī)為外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式企業(yè)提供結(jié)算服務(wù)。鼓勵(lì)研發(fā)安全便捷的跨境支付產(chǎn)品，支持非銀行支付機(jī)構(gòu)“走出去”。
隨著美聯(lián)儲(chǔ)貨幣政策收縮，全球美元流動(dòng)性開(kāi)始回流。作為國(guó)際儲(chǔ)備貨幣之一，人民幣在一定程度上可以填補(bǔ)美元回流的市場(chǎng)空缺。
今年前四個(gè)月，我國(guó)貨物貿(mào)易人民幣跨境收付規(guī)模合計(jì)2.2萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)26%，在貨物貿(mào)易本外幣跨境收付中的占比16%，較去年末提升1.3個(gè)百分點(diǎn)；直接投資人民幣跨境收付規(guī)模合計(jì)1.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)19%，在直接投資本外幣跨境收付中的占比66%。
據(jù)中信銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，中信銀行以便利化為要點(diǎn)，對(duì)優(yōu)質(zhì)外貿(mào)企業(yè)、對(duì)外承包工程優(yōu)質(zhì)企業(yè)積極提供跨境人民幣便利化服務(wù)，減少企業(yè)“腳底成本”。加大外貿(mào)新業(yè)態(tài)、自貿(mào)區(qū)等領(lǐng)域的跨境人民幣推廣，通過(guò)政策宣導(dǎo)、方案制訂、流程優(yōu)化、減費(fèi)讓利等措施，促進(jìn)企業(yè)進(jìn)一步擴(kuò)大使用跨境人民幣結(jié)算。
臺(tái)州市歐森納進(jìn)出口有限公司是一家主營(yíng)摩托車配件的小微外貿(mào)企業(yè)，出口國(guó)家主要為韓國(guó)。近年來(lái)美元匯率波動(dòng)起伏大，企業(yè)曾經(jīng)歷了訂單簽約時(shí)美元破7的價(jià)格，但訂單收匯時(shí)結(jié)匯價(jià)掉到6.4，僅匯率損失就有五六千個(gè)基點(diǎn)。去年，泰隆銀行外匯聯(lián)絡(luò)員走訪該企業(yè)，積極宣傳跨境人民幣不僅結(jié)算便利，也能規(guī)避匯損。企業(yè)負(fù)責(zé)人與韓國(guó)客戶簽訂單時(shí)，提出改用跨境人民幣結(jié)算。今年3月底，企業(yè)收到第一筆跨境人民幣款項(xiàng)，企業(yè)負(fù)責(zé)人表示，以后多采用跨境人民幣結(jié)算，終于不用再糾結(jié)下訂單了。
6月23日，連連國(guó)際正式對(duì)外宣布推出涵蓋跨境收款、付款、收單、融資、開(kāi)店、海外營(yíng)銷等多維度的助企紓困“加油禮包”，攜手產(chǎn)業(yè)鏈合作伙伴從手續(xù)費(fèi)減免、供應(yīng)鏈金融、平臺(tái)入駐、流量扶持等多方面幫助跨境企業(yè)降本增效、擴(kuò)大營(yíng)收，可惠及120多萬(wàn)個(gè)跨境店鋪，B2C平臺(tái)賣家、獨(dú)立站賣家、B2B外貿(mào)等不同規(guī)模、不同類型的企業(yè)均可獲益。此外，連連國(guó)際還通過(guò)減免收款提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)、境外付款返現(xiàn)等多種方式，給外貿(mào)企業(yè)“減負(fù)”。
央行表示，將穩(wěn)步推進(jìn)《通知》的落地實(shí)施，為外貿(mào)新業(yè)態(tài)市場(chǎng)主體提供良好的配套金融服務(wù)，切實(shí)發(fā)揮跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、推動(dòng)外貿(mào)新業(yè)態(tài)高質(zhì)量發(fā)展的積極作用，支持和引導(dǎo)外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式健康持續(xù)創(chuàng)新發(fā)展，助力穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤。
特色服務(wù)助企紓困
《關(guān)于加快發(fā)展外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式的意見(jiàn)》提出，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、征信機(jī)構(gòu)、外貿(mào)服務(wù)平臺(tái)等加強(qiáng)合作，為具有真實(shí)交易背景的外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式企業(yè)提供便利化金融服務(wù)。
中國(guó)銀行制定發(fā)布《中國(guó)銀行支持對(duì)外貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展 做好跨周期調(diào)節(jié)穩(wěn)外貿(mào)行動(dòng)方案》，出臺(tái)二十條行動(dòng)措施全面強(qiáng)化穩(wěn)外貿(mào)金融服務(wù)保障。此外，中行組織開(kāi)展支持貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展“百場(chǎng)萬(wàn)企”系列活動(dòng)，主動(dòng)為進(jìn)出口企業(yè)送政策、送知識(shí)、送服務(wù)，截至目前已在全國(guó)近20個(gè)省市舉辦56場(chǎng)專場(chǎng)活動(dòng)，直接覆蓋9000多家進(jìn)出口企業(yè)，有效助企紓困。今年前4個(gè)月，中行境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供國(guó)際貿(mào)易結(jié)算服務(wù)和進(jìn)出口貿(mào)易融資投放分別同比增長(zhǎng)24%、44%，為外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)提供了有力金融支持。
中信銀行圍繞核心外貿(mào)企業(yè)及其國(guó)際國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈加大融資輸血，保障外貿(mào)企業(yè)采購(gòu)銷售全流程資金鏈暢通；通過(guò)本幣+外幣流貸、國(guó)內(nèi)證+國(guó)際證、境內(nèi)貿(mào)易融資+NRA離岸貿(mào)易融資、訂單融資+運(yùn)費(fèi)融資等組合產(chǎn)品，為企業(yè)提供成本低、效率高的綜合融資方案。同時(shí)，持續(xù)優(yōu)化外貿(mào)企業(yè)授信擔(dān)保條件，通過(guò)核心企業(yè)增信、出口應(yīng)收款質(zhì)押、未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押、鐵路航空運(yùn)單質(zhì)押及資產(chǎn)池質(zhì)押等特色方式實(shí)實(shí)在在擴(kuò)大企業(yè)授信額度，為外貿(mào)企業(yè)保訂單、保生產(chǎn)、保交付提供助力。
九三集團(tuán)是以大豆加工為主導(dǎo)，集國(guó)際貿(mào)易、資本運(yùn)營(yíng)為一體的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化重點(diǎn)龍頭企業(yè)。中國(guó)香港、美國(guó)兩家境外子公司是該集團(tuán)全球供應(yīng)鏈的重要環(huán)節(jié)，承擔(dān)著貿(mào)易、融資、外盤期貨和離岸外匯交易等多項(xiàng)職能。今年3月以來(lái)，九三集團(tuán)公司員工無(wú)法到香港銀行辦理結(jié)算和融資業(yè)務(wù)，企業(yè)境外采購(gòu)融資渠道面臨挑戰(zhàn)。興業(yè)銀行哈爾濱分行在獲悉企業(yè)需求后，設(shè)計(jì)了NRA人民幣賬戶項(xiàng)下出口信用證福費(fèi)廷轉(zhuǎn)賣融資業(yè)務(wù)，僅用3個(gè)工作日即為兩家境外子公司完成NRA開(kāi)戶和融資業(yè)務(wù)，保障了其資金正常周轉(zhuǎn)。
為解決跨境電商企業(yè)資金回流難問(wèn)題，建設(shè)銀行研發(fā)并推出了跨境電商專屬產(chǎn)品——“跨境e匯”?？缇畴娚唐髽I(yè)開(kāi)通建行網(wǎng)銀后，便可實(shí)現(xiàn)境外亞馬遜店鋪銷售資金跨境收匯。建設(shè)銀行通過(guò)對(duì)接境外電商平臺(tái)數(shù)據(jù)端口，完成真實(shí)性審核、國(guó)際收支申報(bào)等一系列流程，企業(yè)可以實(shí)現(xiàn)外匯資金“秒提”。此外，外匯資金提現(xiàn)后可根據(jù)企業(yè)自身需要隨時(shí)結(jié)匯，也可無(wú)需保證金鎖定長(zhǎng)達(dá)一周的即期匯，幫助跨境電商企業(yè)實(shí)現(xiàn)高效、安全、零成本的跨境收匯。
渝新歐（重慶）供應(yīng)鏈管理有限公司作為渝新歐國(guó)際鐵路聯(lián)運(yùn)大通道配套服務(wù)平臺(tái)，主要從事重慶與歐洲沿線雙向的“站到站”的鐵路貨物運(yùn)輸業(yè)務(wù)。特別是在疫情期間，在空運(yùn)、海運(yùn)受阻的情況下，中歐班列的重要性進(jìn)一步凸顯。2022年4月底，交通銀行重慶分行成功為該公司辦理離岸全口徑外債融資432萬(wàn)美元，運(yùn)用低成本融資產(chǎn)品滿足企業(yè)資金需求，助力推進(jìn)國(guó)際物流大通道建設(shè)。
信保提供風(fēng)險(xiǎn)保障
《意見(jiàn)》提出，加大出口信用保險(xiǎn)對(duì)海外倉(cāng)等外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式的支持力度，積極發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)保障和融資促進(jìn)作用。出口信用保險(xiǎn)是國(guó)際通行的支持外貿(mào)企業(yè)的政策措施，新冠肺炎疫情暴發(fā)以來(lái)，外貿(mào)企業(yè)面臨的外部環(huán)境復(fù)雜嚴(yán)峻，不穩(wěn)定不確定因素增多，企業(yè)開(kāi)拓國(guó)際市場(chǎng)時(shí)面臨的風(fēng)險(xiǎn)更大，對(duì)于出口信用保險(xiǎn)的訴求更強(qiáng)。針對(duì)企業(yè)“急難愁盼”的問(wèn)題，中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司積極履行政策性職能，加大承保力度，創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)。
據(jù)中國(guó)信保黨委副書記盛和泰介紹，今年以來(lái)，中國(guó)信保承保外貿(mào)新業(yè)態(tài)業(yè)務(wù)88.9億美元；支持服務(wù)貿(mào)易出口累計(jì)承保金額32.8億美元；短期險(xiǎn)保單融資客戶4004家，實(shí)現(xiàn)融資增信保額1173.7億元，同比增長(zhǎng)33.6%。
值得一提的是，中國(guó)信保支持外貿(mào)企業(yè)積極開(kāi)發(fā)新客戶、新市場(chǎng)。一方面，支持企業(yè)向疫情期間恢復(fù)較快的發(fā)達(dá)國(guó)家市場(chǎng)出口，持續(xù)加強(qiáng)歐美等重點(diǎn)發(fā)達(dá)市場(chǎng)的承保支持。另一方面，積極支持產(chǎn)業(yè)鏈客戶擴(kuò)大對(duì)多元化市場(chǎng)、“一帶一路”沿線國(guó)別、區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定（RCEP）國(guó)別出口，幫助企業(yè)應(yīng)對(duì)地緣沖突影響。今年以來(lái)，中國(guó)信保支持對(duì)“一帶一路”沿線國(guó)家的出口和投資877.8億美元；支持對(duì)RCEP國(guó)家的出口和投資493.7億美元。
今年以來(lái)，中國(guó)信保累計(jì)實(shí)現(xiàn)承保金額4329.8億美元；服務(wù)支持客戶15.6萬(wàn)家；向企業(yè)支付賠款7.2億美元。在支持中小微企業(yè)方面，今年以來(lái)，中國(guó)信保短期出口信用保險(xiǎn)服務(wù)中小微企業(yè)13.2萬(wàn)家，累計(jì)承保金額1033.9億美元，向中小微企業(yè)支付賠款1.1億美元。
《中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司政策性職能履行評(píng)估報(bào)告（2021年度）》顯示，從投資促進(jìn)效果看，出口信用保險(xiǎn)通過(guò)支持出口間接帶動(dòng)固定資產(chǎn)投資額占同期我國(guó)固定資產(chǎn)投資總額的比重為3.8%。從消費(fèi)促進(jìn)效果看，出口信用保險(xiǎn)通過(guò)支持出口間接帶動(dòng)消費(fèi)占同期我國(guó)總消費(fèi)的比重為1.5%。從穩(wěn)增長(zhǎng)穩(wěn)就業(yè)效果看，出口信用保險(xiǎn)直接和間接帶動(dòng)出口金額占GDP的比重為4.2%，直接和間接關(guān)系著超過(guò)1500萬(wàn)個(gè)與出口相關(guān)的就業(yè)崗位，成效顯著。
多位業(yè)內(nèi)人士在接受經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者采訪時(shí)表示，新業(yè)態(tài)新模式是我國(guó)外貿(mào)發(fā)展的有生力量，也是國(guó)際貿(mào)易發(fā)展的重要趨勢(shì)。通過(guò)金融業(yè)的多項(xiàng)支持政策，加快發(fā)展外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式，有利于推動(dòng)貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展，培育參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作和競(jìng)爭(zhēng)新優(yōu)勢(shì)，對(duì)于服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局具有重要作用。
